Головна
ГоловнаКримінальне, кримінально-процесуальне правоКримінальне право → 
« Попередня Наступна »
В.І. Радченко, А.С. Михлин, В.А. Казакова. Коментар до кримінального кодексу російської федерації (постатейний), 2008 - перейти до змісту підручника

Стаття 172. Незаконна банківська діяльність Коментар до статті 172


1. Незаконна банківська діяльність - спеціальний склад по відношенню до незаконного підприємництва (ст. 171 КК РФ).
2. Банківська діяльність передбачає здійснення банківських операцій:
- залучення грошових коштів фізичних і юридичних осіб у вклади;
- розміщення цих залучених коштів від свого імені і за свій рахунок;
- відкриття і ведення банківських рахунків фізичних та юридичних осіб;
- розрахунки за дорученням фізичних і юридичних осіб, в тому числі банків-кореспондентів, по їхньому банківському рахунку;
- інкасація коштів, векселів, платіжних і розрахункових документів і касове обслуговування фізичних та юридичних осіб;
- купівля-продаж іноземної валюти в готівковій та безготівковій формах та ін
Разове виконання банківської операції (наприклад, покупка-продаж іноземної валюти) під поняття "діяльність" і відповідно під ст. 172 КК РФ не підпадає.
3. Об'єктивна сторона незаконної банківської діяльності виражається в її здійсненні:
- без реєстрації;
- без спеціального дозволу (ліцензії) у випадках, коли такий дозвіл обов'язково;
- з порушенням умов ліцензування.
Умовами притягнення до кримінальної відповідальності за незаконну банківську діяльність виступають:
- заподіяння великої шкоди громадянам, організаціям;
- вилучення доходу в великому розмірі.
4. Здійснення банківської діяльності (банківських операцій) без реєстрації означає порушення встановленого законом дозвільного порядку заняття цим бізнесом. Рішення про державну реєстрацію приймається Банком Росії.
Злочинним, за наявності інших умов, визнається, наприклад, здійснення банківських операцій незареєстрованої кредитною організацією, здійснення зазначених операцій після подачі документів на реєстрацію, але до отримання позитивного рішення по ньому, здійснення банківських операцій після отримання відмови в реєстрації або після винесення арбітражним судом ухвали про завершення ліквідації кредитної організації і т.д.
5. Здійснення банківської діяльності без спеціального дозволу (ліцензії). Ліцензія видається після державної реєстрації кредитної організації в порядку, встановленому законом і нормативними актами Банку Росії. Якщо кредитна організація здійснює банківські операції за відсутності ліцензії або після її відкликання, необхідне залучення до кримінальної відповідальності її керівника (за наявності необхідних ознак).
6. Здійснення банківської діяльності з порушенням умов ліцензування. У ст. 13 Федерального закону "Про банки і банківську діяльність" (1) підкреслюється: "У ліцензії на здійснення банківських операцій вказуються банківські операції, на здійснення яких дана кредитна організація має право, а також валюта, в якій ці банківські операції можуть відбуватися". Таким чином, якщо, наприклад, банк не має права на таку банківську операцію, як видача банківських гарантій, і здійснює її у великому розмірі або заподіює великий збитки громадянам, його керівництво може бути притягнута до кримінальної відповідальності за ст. 172 КК РФ.
---
(1) ВСНД і ЗС РРФСР. 1990. N 27. Ст. 357.
7. Злочин закінчено в момент заподіяння великої шкоди громадянам, організаціям або державі або в момент отримання доходу у великому розмірі.
8. Суб'єктивна сторона складу характеризується умисною формою вини, хоча не виключена і необережна вина.
9. Суб'єкт - засновники кредитної організації та керівники її виконавчих органів, у тому числі головний бухгалтер. Можуть нести відповідальність за ст. 172 КК РФ також керівники філій та представництв кредитної організації.
10. У ч. 2 коментованої статті передбачені кваліфікуючі ознаки: вчинення діяння організованою групою (п. "а"); вилучення доходу в особливо великому розмірі (п. "б").
« Попередня Наступна »
= Перейти до змісту підручника =
Інформація, релевантна " Стаття 172. Незаконна банківська діяльність Коментар до статті 172 "
  1. Стаття 172. Незаконна банківська діяльність Коментар до статті 172
    Об'єкт злочину - це встановлений порядок здійснення та ліцензування банківської діяльності. Норма про незаконну банківську діяльність є спеціальною по відношенню до ст. 171 КК РФ. Банківська діяльність являє собою різновид підприємницької діяльності, що здійснюється кредитними організаціями, і полягає у здійсненні банківських операцій та інших угод,
  2. Короткий перелік латинських висловів, які використовуються в міжнародній практиці
    1 . AD HOC [ад хок] - для даного випадку, для цієї мети 2. AD REFERENDUM [ад референдум] - до доповіді (відкласти для подальшого розгляду) 3. A FORTIORI [а фортіорі] - тим більше 4. A POSTERIORI [а постеріорі] - на підставі досвіду, з виниклою пізніше точки зору 5. A PRIORI [а пріорі] - заздалегідь, попередньо 6. BONA FIDE [бона ФІДЕ] - чесно, сумлінно 7. CAUSA [кауза] -
  3. Короткий перелік латинських висловів, які використовуються в міжнародній практиці
    1. Ad hoc [ад хок] - для даного випадку, для цієї мети 2. Ad referendum [ад референдум] - до доповіді (відкласти для подальшого розгляду) 3. A fortiori [а фортіорі] - тим більше 4. A posteriori [а постеріорі] - на підставі досвіду, з виниклою пізніше точки зору 5. A priori [а пріорі] - заздалегідь, попередньо 6. Bona fide [бона ФІДЕ] - чесно, сумлінно 7. Causa [кауза] -
  4. 2. Договірні умови
    Договірні умови являють собою спосіб фіксації взаємних прав та обов'язків. З цієї причини, коли говорять про зміст договору в його якості правовідносини, мають на увазі права і обов'язки контрагентів. На відміну від цього зміст договору - угоди складають договірні умови. Їх фіксаціонная роль дозволила протягом певного часу широко використовувати в законодавстві та
  5. 3. Застава
    Поняття та правова природа Зовсім особливе місце серед усіх способів забезпечення виконання зобов'язань займає заставу майна. Це один з класичних цивільно - правових інститутів, що мають багатовікову історію, які беруть свій початок в римському праві. У перший період розвитку застави в римському праві переважали інтереси кредитора. Майно боржника (наприклад, закладається
  6. 2. Форми договірної відповідальності
    Щодо форм (заходів) цивільно - правової, і зокрема договірної, відповідальності, тобто форм вираження несприятливих наслідків у майновій сфері порушника, які є наслідком допущеного ним правопорушення, в юридичній літературі висловлені позиції, які не відрізняються визначеністю. Наведемо найбільш характерні з них. О.С. Іоффе вважає, що до заходів
  7. 7. Права та обов'язки сторін
    Права та обов'язки комітента та комісіонера досить широко врегульовані в ЦК, а з урахуванням специфіки певних видів комісії - також у присвяченому їм спеціальному законодавстві. Як і стосовно іншим договорами , це все ж найбільшою мірою належить до обов'язків активної сторони в договорі, в даному випадку - комісіонера. З визначення договору комісії випливає, що в
  8. 4. Зміст і виконання договору банківського вкладу
    Загальні питання визначення змісту договору Як раніше вже неодноразово підкреслювалося, зобов'язання, що випливає з договору банківського вкладу, носить односторонній характер: на стороні банку є лише обов'язки, на стороні вкладника - кореспондуючі їм права вимоги. В силу того що договір банківського вкладу є реальним договором, дії вкладника по внесенню суми вкладу
  9. Глава XX. ДОГОВОРИ ПРО ІГРАХ І ПАРІ
    В основі ігор і парі лежить ризик, який, укладаючи між собою договір, беруть на себе сторони. В.А. Ойгензіхт в одній зі своїх робіт піддав аналізу більше сотні мали місце в різний час висловлювань щодо питання про саме поняття ризику. Значна частина з них спирається на уявлення про ризик як підставі цивільно-правової відповідальності сторін . ---
  10. Стаття 17. Сукупність злочинів Коментар до статті 17
    Згідно ст. 17 КК РФ сукупністю злочинів визнається вчинення двох або більше злочинів, передбачених різними статтями або частинами статті КК РФ, ні за жоден з яких особа не була засуджена, за винятком випадків, коли вчинення двох або більше злочинів передбачено статтями Особливої частини КК РФ як обставини, що тягне більш суворе покарання (ч. 1), а також
© 2014-2021  yport.inf.ua