|
Підготовчий етап полягає в наступних діях:
а) створення злочинної групи з числа співробітників банку, яку зазвичай очолює програміст;
б) вивчення клієнтів банку і вибір майбутніх жертв шахрайських дій (інтенсивні і великі перерахування, заплутаність бухгалтерського та банківського обліку, використання клірингового методу розрахунків і т.д.);
в) внесення змін до комп'ютерні програми, обслуговуючі клієнтські банківські операції (відкриття і ведення банківських рахунків юридичних осіб, здійснення розрахунків за дорученням клієнтів);
г) відкриття рахунку накопичення викрадених коштів клієнтів в сторонньому комерційному банку.
Етап безпосереднього розкрадання
а) розчленування грошових коштів, перерахованих на рахунки клієнтів на основну (значну) частину, яка зараховується на банківський рахунок клієнта і дуже незначну частину, яка підлягає розкраданню і зараховується на рахунок накопичення викрадених коштів клієнтів;
б) зняття грошових коштів, акумульованих на рахунку накопичення та їх привласнення шахраями.
Етап приховування злочину
а) відновлення колишньої (легальної) комп'ютерної програми;
б) запуск вірусу для стирання разоблачающей шахраїв комп'ютерної інформації ;
в) ліквідація шахрайського рахунки накопичення викрадених грошових коштів.
Різновидом цього способу шахрайських дій є використання системи електронного платежу «хакерами» (особами, які вчиняють неправомірний доступ до комп'ютерної інформації), які направляють запити (вимоги) на зняття грошей і перерахування їх на рахунки злочинців.
Однак якщо в першому варіанті шахраї прагнуть приховати інформацію про саму подію злочину, то в другому варіанті шахрайства хакери запускають вірус для стирання інформації про осіб, направляючих запити для зняття грошей.
|
- Порядок здійснення та оформлення розрахунків з використанням банківських карт
діючими в платіжній системі, або договорами, що укладаються між учасниками розрахунків з використанням банківських (платіжних) карт, або якщо сума угоди перевищує встановлений разовий ліміт, організацією торгівлі повинна бути здійснена процедура авторизації (до моменту складання сліпа), в ході якої з використанням каналів зв'язку підтверджується платоспроможність клієнта (держателя
- Глава 29. Особливості розслідування шахрайських посягань на майно фізичних осіб
шахрайських посягань на майно фізичних
- Стаття 867. Загальні положення про розрахунки за акредитивом
діє за дорученням платника про відкриття акредитива і відповідно до його вказівки (банк-емітент), зобов'язується зробити платежі одержувачеві коштів або оплатити, акцептувати або врахувати переказний вексель або дати повноваження іншому банку (виконуючому банку) здійснити платежі одержувачу коштів або оплатити, акцептувати або врахувати переказний вексель. До банку- емітенту, що проводить
- 1. Поняття і види акредитива
діє за дорученням платника про відкриття акредитива і відповідно до його вказівки (банк-емітент), зобов'язується зробити платежі одержувачу коштів або оплатити, акцептувати або врахувати переказний вексель або дати повноваження іншому банку (виконуючому банку) здійснити платежі одержувачу коштів або оплатити, акцептувати або врахувати переказний вексель (п. 1 ст. 867 ЦК). Якщо
- 4. Розрахунки за акредитивом Поняття і види акредитива
діє за дорученням платника про відкриття акредитива і відповідно до його вказівки (банк-емітент), зобов'язується зробити платежі одержувачеві коштів або оплатити, акцептувати або врахувати переказний вексель або дати повноваження іншому банку (виконуючому банку) здійснити платежі одержувачу коштів або оплатити, акцептувати або врахувати переказний вексель (п. 1 ст. 867 ЦК). Якщо
- Контрольні питання
використання електронного цифрового підпису? 14. Якими законами регулюються відносини в сфері електронного документообігу? 15. Які відносини регулюються Федеральним законом "Про участь в міжнародному інформаційному обміні"? 16. Вивіз якої інформації обмежується Федеральним законом "Про участь в міжнародному інформаційному
- Р
банку при Р. по інкасо XIV, 62, § 6 (5) - с. 532 - 533 - зобов'язання за Р. з використанням акредитива XIV, 62, § 5 - с. 512 - 523 - зобов'язання по Р. чеками XIV, 62, § 7 (1 - 3) - с. 535 - 540 - зобов'язання при Р. по інкасо XIV, 62, § 6 (1 - 6) - с. 523 - 534 - особливості розрахункових операцій з використанням банківських карт XIV, 62, § 8 (1) - с. 540 - 543 - здійснення
- Стаття 869. Безвідкличний акредитив
банку-емітента виконуючий банк, що у проведенні акредитивної операції, може підтвердити безвідкличний акредитив (підтверджений акредитив). Таке підтвердження означає прийняття виконуючим банком додаткового до зобов'язання банку-емітента зобов'язання провести платіж відповідно до умов акредитива. Безвідкличний акредитив, підтверджений виконуючим банком, не може
- 3. Виконання розрахункових зобов'язань з використанням банківських карт
діючими в платіжній системі, або договорами, що укладаються між учасниками розрахунків з використанням банківських (платіжних) карт, або якщо сума операції перевищує встановлений разовий ліміт, організацією торгівлі повинна бути здійснена процедура авторизації (до моменту складання сліпа), в ході якої з використанням каналів зв'язку підтверджується платоспроможність клієнта (держателя
- Стаття 474. Оформлення процесуальних дій і рі-шень на бланках процесуальних документів
електронним чи іншим способом. У разі відсутності бланків процесуальних документів, виконаних друкарським, електронним чи іншим способом, вони можуть бути написані від руки. 3 - 4. Втратили чинність. - Федеральний закон від 05.06.2007 N
- Питання та відповіді
діє незаконно, але він мене не хоче слухати і продовжує порушувати закон? Телефонуйте за номером «02» або черговому по місту та повідомляйте про незаконні дії співробітника міліції. У складних випадках просите надіслати наряд з найближчого відділення міліції або відповідального від керівництва.> Куди можна поскаржитися на співробітника міліції? Можна написати скаргу керівництву, в прокуратуру,
|