| Головна |
| « Попередня | Наступна » | |
29.2. Перевірка заяв і повідомлень про скоєння шахрайства |
||
|
У більшості випадків із заявами про шахрайство звертаються потерпілі. Розрізняються ситуації звернення потерпілих до вилучення у них майна, і після закінчення злочину. В обох ситуаціях перевірка починається з опитування потерпілих, у яких, насамперед, з'ясовуються обставини знайомства з суб'єктами передбачуваного шахрайства: де воно відбулося, хто проявив ініціативу щодо встановлення спілкування, хто при цьому був присутній, де і коли відбувалися наступні контакти, хто і під яким приводом призначав зустрічі, як і де було досягнуто домовленості про угоду, виконанні дій, в процесі яких було скоєно посягання. Постраждалим задаються питання про те, де, в чиїй присутності полягала угода. Бажано отримати докладний опис місця, приміщення, що знаходилися там предметів, людей, їх розташування, стан. Враховуючи, що потерпілі нерідко відчувають сильне потрясіння від події і вагаються з описом названих об'єктів, доцільно застосовувати прийом деталізації. При цьому можна акцентувати увагу потерпілого на тих предметах, які він не міг не помітити: поверхня столу, на якій підписувався документ; крісло, стілець, на яких сидів потерпілий, суб'єкти злочину; упаковка, з якої витягувався предмет купівлі-продажу і т.д . Далі ретельно фіксуються всі інші дії, пов'язані з виконанням сторонами досягнутої угоди. Якщо потерпілий передавав суб'єктам шахрайства якесь цінне майно, описуються його прикмети, встановлюється, чи були на нього якісь документи, де вони знаходяться в даний час. У випадках письмового оформлення укладення та виконання угоди необхідно з'ясувати, де, ким, коли складався документ, якими були його зміст і реквізити, показував чи кому-небудь потерпілий цей документ перед підписанням, скільки примірників і ким було завірено, чи залишився екземпляр у опитуваного. У потерпілих, які були незнайомі з суб'єктами злочину, або познайомилися з ними незадовго до передачі майна, детально з'ясовують прикмети шахраїв. Якщо потерпілі не можуть у описі ознак зовнішності зазначених осіб їм можна показувати зображення окремих частин тіла, особи, наявні в спеціальних посібниках і довідниках. У розглянутих ситуаціях доцільно пред'являти потерпілим альбоми з фотографіями осіб, які перебувають на обліках в органах внутрішніх справ у зв'язку з вчиненням аналогічних злочинів. Рекомендується також складати за участю постраждалих композиційний портрет суб'єктів шахрайства. У випадках, коли майно передано знайомим заявника, йому задаються питання про те, як давно вони підтримують стосунки, не виникали чи є між ними раніше майнові зобов'язання, як вони виконувалися сторонами, хто і в зв'язку з чим став ініціатором останнього угоди, як воно оформлялося, хто був присутній при його укладанні і хто знав про це, якими були його умови, як боржник пояснював причини невиконання зобов'язання, висловлював чи наміри погасити заборгованість, чи знає він про звернення потерпілого до правоохоронних органів. У ситуаціях, коли з моменту шахрайства, вчиненого незнайомими або малознайомими потерпілому особами, пройшло незначна кількість часу, рекомендується проведення огляду місця події. У проведенні цієї слідчої дії бажано участь заявника, який може вказати, де знаходилися розшукувані суб'єкти, в якому місці сталася зустріч з ними, в якому напрямку переміщалися учасники події, де конкретно сталася передача предмета посягання і т.д. Це допоможе правильно визначити межі місця події, підвищити ефективність пошуку слідів суб'єктів шахрайства, організувати розшук свідків і самих суб'єктів злочину. На практиці цим слідчим дією необгрунтовано нехтують, вважаючи, що в умовах міських вулиць і інтенсивно відвідуваного приміщення, в засобах транспорту важко виявити відбитки взуття, рук та одягу учасників шахрайства. При цьому випускається з уваги, що зазначені суб'єкти, переміщаючись в певному просторі, спілкуються з іншими людьми, курять, приймають їжу, вживають напої, набувають певні предмети, залишають упаковку від наявних у них і переданих об'єктів і т.д. Якщо місцем події є службове приміщення, необхідно з'ясувати, як здійснюється пропуск в установу, хто з працівників та відвідувачів знаходився там перед вчиненням злочину, незадовго до нього і відразу після цього. Оглядаються також книги запису відвідувачів, реєстрації видачі перепусток, а також послуг, надаваних організацією. Розташування місця події щодо інших об'єктів дозволяє встановити шляхи підходу і відходу суб'єкта злочину, організувати в цьому напрямку пошук слідів і свідків. Після виявлення свідків проводиться їх опитування. Очевидці опитуються з тих же питань, що і потерпілі. Свідки, які бачили суб'єктів незадовго до скоєння шахрайства або після цього опитуються про те, звідки з'явилися цікавлять слідство особи, як вони вели себе і як виглядали, куди прямували, які предмети мали при собі, чи зустрічалися вони раніше, якщо так, то де і за яких обставин. Якщо при огляді місця події або у потерпілого виявлені предмети, що раніше знаходилися у суб'єктів шахрайства, вони підлягають огляду. Грошова або речова лялька оглядаються як з метою виявлення слідів шахрайства, так і визначення способу виготовлення, виявлення ознак матеріалу, з якого зроблена лялька. Оскільки до порушення кримінальної справи закон дозволяє проводити тільки огляд місця події й огляд, вивчення названих об'єктів можна оформити, як попереднє дослідження фахівців. В якості таких залучаються експерти-криміналісти, товарознавці і т.д. Складений ними документ, звичайно ж не може бути визнаний доказом, і вже в ході розслідування необхідно буде провести експертизу. Ретельно вивчаються документи, залишені шахраями. У ряді ситуацій бажано визначити, які папір, розмножувальні пристрої, які пишуть пристрої, барвники використовувалися при виготовленні документів. Ознаки письмової мови, підробки печаток і штампів дозволяють іноді висувати припущення не тільки про властивості особистості розшукуваних, але і про місце його знаходження. Наприклад, шахрай викрадав у студентських гуртожитках повідомлення про поштових переказах. Після цього, за підробленою довіреністю, завіреною лікувальним закладом, отримував на пошті переклади. При вивченні довіреності було встановлено, що на кожній з них є підроблені відбитки печатки єдиною з поліклінік, розташованої поблизу готелю. Перевірка списків та реєстраційних листків осіб, що проживають в готелі під час вчинення злочину, дозволила встановити винного. Більш складні ситуації виникають, коли потерпілі не вступали в безпосередній контакт із суб'єктами шахрайства. Подібні ситуації виникають, коли із заявами звертаються власники пластикових карт, потерпілі, які перераховували кошти поштою, учасники електронних розрахунків і т.д. Крім опитування потерпілих в даному випадку одним з невідкладних перевірочних дій є встановлення місця отримання викрадених коштів. При проведенні розрахунків поштою з'ясовується, хто конкретно, в якому відділенні зв'язку отримав грошові кошти, які документи при цьому пред'являлися, хто заповнював розписку в отриманні і т.д. Наявні на пошті документи вилучаються і досліджуються за участю фахівців. Співробітники, що видавали гроші, опитуються про прикмети одержувачів, про їх поведінку, про те, чи бачили вони розшукуваних осіб раніше і т.д. У деяких випадках гроші в невеликих сумах пересилаються прямо в конвертах для листів, що направляються в абонентські скриньки і на адреси, спеціально знятих приміщень. У цих умовах, також опитуються працівники закладів зв'язку, господарі, власники вищезгаданих приміщень. Нерідко шахраї в описуваних випадках використовують підроблені або викрадені документи, підставних осіб, що істотно ускладнює вирішення задачі розшуку одержувачів коштів. Відомості про документи, за якими виходили гроші, перевіряються в органах їх видали, а також за відповідними криміналістичним обліками. Власники викрадених або тимчасово запозичених документів опитуються про обставини їх зникнення. Перевірка їх пояснень дозволяє розширити і конкретизувати інформацію про учасників шахрайства. При використанні пластикової картки та електронної мережі у заявника запитують, хто знав або міг дізнатися персональний код користувача, коли потерпілий виявив пропажу коштів, які заходи у зв'язку з цим робив, де перебував у момент зникнення грошей, коли востаннє користувався карткою або електронною мережею, фіксував чи при цьому залишок коштів, чи робив при цьому виписку з поточного рахунку, чи отримував чек і т.д. Після цього проводиться перевірка осіб, які могли знати персональний код заявника та скористатися ним. При цьому рекомендується дотримуватися правил забезпечення конспіративності, щоб не насторожити винних і не образити необгрунтованим підозрою осіб, непричетних до скоєння шахрайства. Важливе значення при розгляді заяв про такого роду шахрайствах має допомога фахівців, які допоможуть виявити всі випадки і місця несанкціонованого доступу до засобів заявника. Оскільки до подібного роду шахрайствам можуть бути причетні співробітники підприємства, послугами якого користувався потерпілий, необхідно скритно ознайомитися з роботою установи та її персоналом. У ситуаціях, коли немає підстав для версії про причетність до шахрайства керівників організації з ними досягається домовленість про проведення внутрішньої перевірки обставин зникнення коштів. До перевірочним заходам можуть бути залучені працівники контрольно-ревізійних підрозділів установи та служби безпеки. З їх допомогою встановлюється, хто з обслуговуючого персоналу працював в день, коли були викрадені кошти, де вони перебували в момент, коли вилучалися кошти, не задіялися чи ними технічні засоби за допомогою яких могло бути скоєно розкрадання, чи не робив хтось із вказаних осіб великих придбань, матеріальних витрат на небудь, не змінювалося чи їх поведінку, настрій, коло спілкування і т.д. Одночасно з'ясовується, чи не було звернень з аналогічного приводу і від інших громадян. Якщо такі випадки були, встановлюється хто з перевірених співробітників працював у дні, коли викрадалися кошти в інших громадян. Все це дозволяє звузити коло осіб, можливо причетних до перевіряється фактом, встановити за ними спостереження і підтвердити або спростувати виниклі підозри. Ситуації, коли заявник прямо вказує на суб'єктів шахрайства, можна класифікувати по різних підставах. Насамперед, виділяються ситуації, коли потерпілий звинувачує у розкраданні приватних осіб або представників установ, організацій. У першому випадку, боржники можуть не заперечувати фактів, викладених заявником, і не відмовлятися від виконання зобов'язань. Інші відмовляються від виконання прийнятих на себе обов'язків посилаючись на те, що вони вже виконані, неспіврозмірні з отриманою вигодою, нездійсненні з об'єктивних причин і т.д. Такого роду пояснення на практиці нерідко розглядаються як підстави для відмови в порушенні кримінальної справи у зв'язку з відсутністю в діях названих осіб складу злочину. Нарешті, деякі суб'єкти заявляють, що взагалі не брали на себе жодних зобов'язань і не отримували від потерпілого ніяких коштів. Такі твердження перевіряються шляхом встановлення місця знаходження зазначених осіб у момент вчинення злочину; пошуку їх слідів в місці передбачуваного шахрайства; виконання ними розписок та інших документів, що підтверджують факт отримання майна заявника; факт появи у них в цікавить наслідок час майна, описуваного заявником і т.д. Крім того, рекомендується перевірити, чи не було раніше інших повідомлень про подібну поведінку особи, що перевіряється, відповідність його легальних доходів рівнем матеріального забезпечення, витрат. Нарешті, частина суб'єктів, що зазначаються заявником, ховаються від кредиторів, змінюючи місце проживання. У цих умовах з'ясовується, чим викликане зникнення розшукуваних, що передувало цьому, чи збиралися зниклі виконувати прийняті перед заявником зобов'язання, чи мали вони такі можливості і т.д. Для отримання відповідей на ці питання відбираються пояснення від близьких, товаришів по службі, сусідів розшукуваного, робляться запити про його доходи за місцем роботи, в банки, податкової інспекції і т.д. Одночасно оголошується розшук зниклих суб'єктів з метою встановлення місця їх знаходження. Подібні ситуації нерідко виникають і при надходженні повідомлень про скоєння шахрайства представниками юридичних осіб. На жаль, на практиці на такі заяви починають реагувати тоді, коли вони починають надходити від багатьох громадян. До цього часу суб'єкти шахрайства вже зникають. У таких умовах крім перерахованих вище заходів вивчаються документи, наявні у заявників; витребуються дані з банківських установ, податкової інспекції, фондів пенсійного та медичного страхування про засновників і співробітниках юридичної особи. Опитуються також орендодавці приміщень, що займалися співробітниками лжепредпріятія. Певний ефект можуть принести звернення до населення з демонстрацією фотографій, композиційних і мальованих портретів розшукуваних. Позитивні результати можуть бути отримані при проведенні оглядів місць події за юридичною адресою і фактичним місцем роботи організації. Інколи суб'єкти шахрайства змушені ховатися, не встигаючи знищити, заховати документи, що мають відношення до їх злочинної діяльності. У процесі таких оглядів рекомендується звертати увагу не тільки на офіційні документи, а й на неофіційні: щоденники, календарі, телефонні книги, чорнові записи, внутрішнє листування. У цих цілях рекомендується обстежити не тільки сейфи, шафи, письмові столи, але й сміттєзбірники, апарати для знищення документів, комп'ютери, принтери, ксерокси, стрічку для пишучих машин, копіювальний папір і т.д. На засобах оргтехніки, меблів, інших ділянках, яких могли стосуватися тільки співробітники такого підприємства, організовується пошук відбитків слідів рук, мікрочастинок від одягу суб'єктів шахрайства. У цих же цілях повинні досліджуватися і вилучатися предмети особистого користування, що залишилися в службових приміщеннях: косметика, парфумерія, сигарети, одяг і т.д. Знайдена комп'ютерна техніка, засоби зв'язку і розмноження документів, що мають електронну пам'ять повинні оглядатися за участю фахівців. За загальним правилом рекомендується вилучати подібну апаратуру і досліджувати в спеціальних лабораторних умовах, щоб не втратити зафіксовану в пам'яті машин інформацію. Через установи зв'язку з'ясовуються адреси кореспондентів, а через компанії міжміського та мобільного зв'язку встановлюються номера, з якими зв'язувалися і вели переговори поховалися суб'єкти. Одночасно слід почати документальну перевірку діяльності всього закладу. Найбільш доцільно доручити її проведення співробітникам державної установи, на яку покладено виконання контрольних функцій. У деяких ситуаціях доцільно залучення до проведення перевірки фахівців з різних контрольно-ревізійних організацій. Наприклад, при перевірки шахрайства у сфері будівництва індивідуального житла можна запросити фахівців з органів архітектурно-будівельного нагляду і контрольно-ревізійного управління при міністерстві фінансів. Створеної комісії доручається провести аналіз руху грошових коштів, з метою визначення можливості взятих перед фізичними особами зобов'язань та одержувачів грошей, що перераховуються на різні банківські рахунки. Паралельно виробляються опитування всіх відвідувачів приміщень, займаних об'єктом аудиту, всіх осіб, які спілкувалися з співробітниками даної юридичної особи, самих виявлених співробітників. Коли потерпілі звертаються із заявою про розкрадання у них грошових коштів представниками юридичної особи, що продовжує працювати, у заявників з'ясовується, пред'являли вони свої претензії співробітникам організації. Якщо потерпілі ще не зверталися в назване установа, існує можливість здійснення прихованого спостереження, за коштами проведення спеціальних оперативно-розшукових заходів. Крім того, за погодженням з відповідними органами (податковою інспекцією, контрольно-ревізійним управлінням і т.д.) може бути організована планова або позапланова перевірка, яка в числі інших завдань допоможе встановити, наскільки обгрунтовано надійшло заяву. За допомогою співробітників банківських установ можна приховано від об'єктів аудиту простежити за законністю проведених нею операцій, напрямком її фінансових потоків. Звичайно ж проводиться вивчення документів, наявних у потерпілого, а при його опитуванні з'ясовується, що його насторожило, як пояснили представники зазначеної установи затримку з виконанням прийнятого зобов'язання. При перевірці заяв потерпілих в ряді ситуацій повинна перевірятися версія про інсценування шахрайства або про оману заявника про те, що скоєно злочин, тоді як насправді мало місце інше правопорушення. Ознаками інсценування можуть бути великі витрати заявника перед зверненням до правоохоронних органів, відсутність у нього доходів, що дозволяють мати нібито викрадені цінності, протиріччя в поясненнях заявника, неконкретні опису суб'єктів і обставин злочину, несвоєчасне звернення до правоохоронних органів і т.д. Складніше йде справа з розмежуванням окремих правопорушень, які не є злочином, і шахрайства. Розмежування зазначених деліктів в чому залежить від обставин досліджуваної події та ситуації, що слідчої ситуації. В якості загальної рекомендації можна назвати тільки те, що необхідно встановити наявність у суб'єктів умислу на обман, заволодіння таким чином майном потерпілого і відсутність наміру на його повернення. Повідомлення про шахрайство можуть надходити і від різних державних і недержавних організацій, наділеними повноваженнями проведення перевірок юридичних осіб. Як правило, виконуючи свої функції, такі установи виявляють лише ознаки обману громадян, пов'язані із завищенням вартості наданих їм послуг, продажем майна або продажем одного об'єкта (житлового будинку, квартири) відразу декільком особам і т.д. Зазначені контрольно-ревізійні організації зазвичай направляють акт проведеної перевірки із супровідним листом, в якому містяться аргументи необхідності втручання правоохоронних органів. Перевірку подібної інформації рекомендується починати з вивчення надійшов акта перевірки та опитування осіб її проводили. Аналіз акта перевірки краще починати ознайомленням з підсумковими висновками, тобто з заключної частини перевірочного акту. Потім вивчається описова частина, де викладаються предмет і методи дослідження, проміжні висновки і підтверджують їх аргументи. У деяких випадках до актів перевірки додаються исследовавшиеся документи, вони також повинні бути вивчені. Зміст документів може бути складено з аналізом, даними в акті перевірки. У ході бесіди з перевіряючими з'ясовується, чим була викликана перевірка - чи була вона планової або раптової; чому були досліджені цей період або напрямок діяльності; як обиралися методи перевірки і т.д. У випадках, коли виникають сумніви в повноті перевірки, обгрунтованості та достовірності висновків, опитуваних просять роз'яснити виявлені неясності і протиріччя. Може бути також отримана консультація про інші можливості перевірки висновків фахівців. Простежується також, як реагували на виявлені факти співробітники перевіряється організації, які при цьому давали пояснення, чи були вони записані. У ситуаціях, коли виявлені факти обману або зловживання довірою конкретних осіб, вони повинні бути опитані, у них витребуються всі документи, що відображають виконання підозрілих дій. У ході опитування потерпілого, крім з'ясування обставин виконання перевіряються операцій, бажано отримати пояснення, як він оцінює зазначені дії, не запідозрив він чого-небудь. Якщо опитуваний розумів, що його обдурили, у нього питають, чому він не звернувся до правоохоронних органів. Окрему класифікаційну групу утворюють ситуації, в умовах яких надходять повідомлення про підготовлюваний або почався шахрайському посяганні. Із заявою про це можуть звернутися потерпілі, запідозривши обман або отримали прямі відомості про це. У таких випадках може проводитися тактична операція по затриманню суб'єктів злочину на місці злочину. При її підготовці детально опитується заявник про умови передачі майна: її місце, час і т.д. Зміст самої операції аналогічно подібного заходу, що проводиться у випадках виявлення хабарництва, здирництва. У тих випадках, коли обман або зловживання довірою полягає в тому, що суб'єкти шахрайства усно обіцяють більш вигідні умови, ніж встановлюються в оформлюваних документах, важливого значення набуває фіксація переговорів сторін. Для цього, необхідна ретельна розробка сценарію переговорів, включення в їх зміст слів, виразів, фраз, що вимагають відповідей, які розкривають намір шахраїв. У ситуаціях, коли шахрай використовує підроблені документи, бажано до проведення операції встановити його особу і затримання проводити стрімко, щоб суб'єктам не вдалося сховатися. Відомості про Продовжувати чи підготовлюваний шахрайстві можуть надходити в результаті проведення оперативно-розшукових заходів. У цих ситуаціях за участю потерпілих можуть бути проведені операції по захопленню на гарячому, контрольні закупівлі і т.д. Можливо встановлення спостереження за передбачуваними учасниками угоди і затримання їх на місці злочину без попереднього повідомлення постраждалих. Не виключається і проведення документальних перевірок без оголошення їх дійсних цілей і підстав. |
||
| « Попередня | Наступна » | |
|
|
||
Інформація, релевантна "29.2. Перевірка заяв та повідомлень про скоєння шахрайства" |
||
|
||